自己的理財項目中,定期定額投資基金是一直有在扣繳,也會不定期查找市面上可購買的基金資訊,做為日後如要轉換的參考,因此前幾天上網時就發現知名的富蘭克林證券投資顧問(股)公司官網推出了一檔包含富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金、富蘭克林坦伯頓精選收益基金跟美盛凱利基礎建設價值基金三支基金,藉由「一平衡、一債、一股」建構穩健又不失進取的富蘭克林金三角聚富組合,而看過後,覺得這個基金投資組合是希望追求穩定獲益,所以就收入個人組合型基金投資產品推薦清單內,也順道分享一下給在找打造被動收入基金投資分享資訊或專家配置基金產品分享資訊的大大參考。
富蘭克林基金近期推出的新功能,金三角聚富投資組合,這檔投資組合一口氣涵蓋了三檔基金,多種不同產業的股票與債券,在考量通膨壓力雖有緩解跡象,但景氣衰退風險不小,而企業獲利仍面臨下修壓力,預期股市可能震盪仍大,投資佈局來說會是債優於股,因此結合「一平衡、一債、一股」三基金的金三角配置,藉以掌握債券殖利率上揚後的收益機會,並能分享多元收益,也可以因應目前總經的不確定性。
內含三支基金的富蘭克林金三角聚富組合,其中以美國平衡型為核心的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金佔整體投資比重50%,精選收益來源複合債券的富蘭克林坦伯頓精選收益基金佔30%,搭配具防禦和有高股利低波動特性基礎建設產業的美盛凱利基礎建設價值基金則為20%,而這個組合型基金組合型基金績效,依據富蘭克林官網資訊,投資五年的獲利有26.52%,加權配席率也有6.61%。
這檔富蘭克林金三角聚富組合的三支基金中,佔整體投資比重50%的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金,是投資美國股票、債券,聚焦高股利與高債息投資機會,並由已逾60年經驗豐富管理團隊依據景氣與政策靈活調整比例,是支攻守兼備的平衡型基金。
佔金三角聚富組合30%的富蘭克林坦伯頓精選收益基金,是以防禦為重的高評級債為主,並以短債為主,而持債存續期間僅3.75年,是對升降息敏感度低的債券型基金。
至於佔20%的美盛凱利基礎建設價值基金,是布局全球基礎建設,會選擇鐵公路、能源運輸、通訊、數位…等報酬穩定,能應對通膨標的股票型基金。
以自己投資基金來說,都是採定期定額方式,因此以投資單一基金來說,原則上只要該基金沒有狀況,藉著長時間每月扣款,就能相對不管景氣高低波動,最終有機會能夠獲利出場。至於富蘭克林金三角聚富組合,等於是一次投資三支基金,理論上獲利幅度會比單一基金來得小,但投資者要承受的風險跟波動程度,跟單一基金比當然也會比較低啦!
另外,如果對富蘭克林基金有興趣想投資的話,以定期定額方式來說,只要1千就可以申購投資,而且目前申辦它們家的國民e帳戶,還享有3筆定期定額0手續費的優惠呢!
最後,包含富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金、富蘭克林坦伯頓精選收益基金跟美盛凱利基礎建設價值基金這三支基金富蘭克林金三角聚富組合,就自己了解後的觀點,應該是相對適合不想基金波動太大,然後期望有適度收益的投資者,另外如果是沒投資過基金的新手,這個組合應該也是不錯選擇,但不管怎麼樣,如果大大真的對富蘭克林金三角聚富組合有興趣,記得還是要再詳細了解,評估是否可以承受它的風險跟波動,確定沒問題的話再正式投資吧!
富蘭克林金三角聚富組合
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