所謂「工欲善其事必先利其器」!當我們喊著要理財之前,是否有做好一些基本功呢?看看以下這篇文章,確定一下是否還有哪些部分的知識觀念是不足的?如果能將自己不足的部份補足,那麽在理財的路上,我們會比較有機會可以成功的!

 

《30雜誌200803號》

「大家都在談理財,但根本不懂理財,也沒有正確的觀念。」一向直言不諱的投信投顧公會祕書長蕭碧燕,劈頭一句話,敲醒投資人輕鬆賺錢的美夢。

 

根據金管會公布的「國民金融知識水準調查」結果,恰恰應驗了蕭碧燕的這句話,國人金融知識水準總平均只有53.87分(滿分為100分),不及格!

 

項目 分數
金融知識 34.79
理財規劃 37.33
金錢管理 41.88
儲蓄 47.58
投資管理 51.49
退休金規畫 52.92
金融知識平均 53.87
保險與風險預防 63.97
信用管理 71.9
貸款管理 77.48

投資理財,過半數光說不練

 

這次的調查分為知識面與行為面,國人在行為面的得分,遠低於知識層面,反應出金融知識「知易行雞」。在調查的九大項目中,又以「金錢管理」、「儲蓄」、「理財規畫」與「金融資訊」等四項目,得分低於50分,尤其在理財規畫與金融資訊方面,更低到只有30多分。

 

前UBS瑞銀證券投顧台灣區總經理鄭明祈詮釋,台灣人積極奮鬥的移民性格,加上七○到九○年代經濟急速成長,反映在投資上,就是國人偏好短線著手,期望以積極投資、放手一搏的行為大撈一筆,因而較無長遠的理財規畫。

 

花旗銀行所做的「國人財務健檢」結果中也發現,儘管人人一口理財經,事實上他們每天只花六分鐘檢視自己的財務狀況。不到五成的受訪者有記帳、編列並執行預算的習慣,近四成的人沒有規晝退休金,這顯示國人的理財的實際行動有待加強。人生長期的理財規畫不是賭博,無法靠運氣,而是需要正確的知識與行動。就從這一刻,建立正確的理財知識,你就已經往成功的理財路,邁出一大步。





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