你可以用以下的三個指標來幫你的理財專員做個體檢，看看他到底是你的理財幫手，還是只是幫銀行充門面的「基金銷售員」？
1. 專業度
理專最好做到以下幾個要求：
(1) 市場劇烈震盪時，能清楚分析前因後果，並給予建議。
(2) 能說出每家基金公司擅長的項目，分析同一市場中個別基金投資策略差異。
(3) 除了信託、投信投顧公會法規等基本證照外，已取得或正試圖取得美國特許財務分析師(CFA)、理財規劃顧問(CFP)等進階執照。
2. 職業操守
以下幾個狀況，最好別出現：
1. 進出市場過於頻繁。
2. 只推薦新上架商品。
3. 一味畫投資大餅，只言機會不談風險。
3. 勤快度
好理專應該做到以下幾點：
1. 市場劇烈震盪時，以e-mail讓你了解因果，或主動致電與你討論目前資產配置方式是否恰當。
2. 接到你關心投資狀況的電話，能馬上意識到你是誰，並且明確清楚分析現在的投資狀況。
1. 專業度
理專最好做到以下幾個要求：
(1) 市場劇烈震盪時，能清楚分析前因後果，並給予建議。
(2) 能說出每家基金公司擅長的項目，分析同一市場中個別基金投資策略差異。
(3) 除了信託、投信投顧公會法規等基本證照外，已取得或正試圖取得美國特許財務分析師(CFA)、理財規劃顧問(CFP)等進階執照。
2. 職業操守
以下幾個狀況，最好別出現：
1. 進出市場過於頻繁。
2. 只推薦新上架商品。
3. 一味畫投資大餅，只言機會不談風險。
3. 勤快度
好理專應該做到以下幾點：
1. 市場劇烈震盪時，以e-mail讓你了解因果，或主動致電與你討論目前資產配置方式是否恰當。
2. 接到你關心投資狀況的電話，能馬上意識到你是誰，並且明確清楚分析現在的投資狀況。
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